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DeFi 改变世界的原因是它是可组合的。是的,货币分散将创造一个更公平、更快、更高效的金融体系,实现真正的全球化和无限的世界经济。DeFi 之所以能这么快地完成这两件事,并且做得这么好,是因为它的组合性

什么是 DeFi 可组合性?

在 DeFi 其中,组合意味着每个协议(您可以想象为应用程序、服务、游戏、链机构等)可以直接读取和发送另一个协议产生的数据和价值,而无需权限。他们可以使用彼此的代码和金融工具来构建自己的服务,或者结合两个协议的服务来提供第三种服务——所有这些都是为了每个参与者的共同利益。

这里的关键是效率。DeFi 利用区块链技术捕捉资本市场潜在的低效率。

为什么可以组合? Web2 市场中很难

在 TradFi 在这种情况下,它不会发生。每个机构都试图利用全球市场的低效率来寻求自己的利益。其创新缓慢,整合金融工具是一项复杂的法律任务,是对冲基金经理和投资部门的独家领域。

在 DeFi 在创造新效率和增值的协议中,奖励每个人——不仅是那些投资它的人,而且是整个生态系统。

在 Web2 你必须依靠中介来支付你 AirBnB,因为它们已经实现了可组合性。这是以收集用户数据、收费和公司之间长期旷日持久的谈判为代价的。

如果应用程序不能组合,就会有问题。发送照片、表情符号或一些现金意味着您必须使用相同的应用程序或服务,并在同一个墙花园中玩耍。由于墙花园相互竞争,并试图相互隔离,这将损害用户从所有服务中获得最大可能的能力。有时它会阻止用户参与。

在 Web3 这些活动将是无缝和统一的,因为它们都在同一分散的结算层上运行——只要它们在同一个区块链上。 Cosmos 等基础设施层和 Onomy 当协议构建连接区块链的桥梁时,可以存在真正自由的全球资本。每个人都可以玩。

如何组合? Web3 提供动力

可组合性是核心。DeFi 可组合性就是为什么它让钱增长这么快。可组合的 DeFi 应用程序是标准化的,这意味着一组共享的交互规则和原子,这意味着它们可以连接到单个事务。通过使用这个游戏集,新开发者可以连接到巨大的分布式参与者网络,并使用他们的工作来构建新的应用程序。没有必要从零开始。

点击这些货币乐高积木的每笔交易,即时创建新的金融产品。一个工具的行为是由另一个工具的活动定义的,反之亦然 – 老机构没有费力的对话来盈利。但是,链下企业可以通过接入区块链的开放生态系统来提高效率。

最近一个可以用 Web3 可组合性好的例子是 Reddit 及其对 Moons 使用和最终的社区。社区点可以无限扩展,远远超过元宇宙中的其他花园,而不是与花园互动,就像在这种情况下一样 Reddit。

然而,组合能实现什么?如何应用这种新原语? DeFi 活动?

DeFi 可组合和开放的金融示例

DeFi 提供金融工具,如交易所、贷款、稳定货币、收生品、合成资产、指数基金等金融工具。组合意味着所有这些不同的工具都可以相互交互。

例如,您可以从协议中借入一定的利率 DAI,然后立即将其放入一个 DAI 在获得更高收益的协议中,从而将差额收入囊中。这是单产农业(非常基本)的本质。DeFi 虽然财富涌入加密货币支持这些数字,但真正公平的收益率水平仍在被发现,但与生俱来的效率带来的收益率高于标准银行。

另一个简单的例子就像 Yearn 这种自动化投资金库是最早使用可组合性突破极限的协议之一。Yearn 就像被动投资基金一样,用户将资产存入其中以获得回报。由于 Yearn 可与其他 DeFi 因此,它可以立即使用该基金进行广泛的参与 DeFi 协议自动调整每个新区块(理论上)的池分配,并根据每个协议的收益率变化自动调整用户自身的收入。这比标准对冲基金更有效率 DeFi 机会也会增加。

或者你可以走得更远。您可以在即将到来的协议中挖掘流动性。通过存储您 ETH,你获得了代表资产,比如 rETH,它代表你对矿池的所有权。

问题是代表性资产(或LP 代币)的可组合性不亚于存储的原始代币 ETH。因此,您可以将其作为抵押品(如果协议接受)获得贷款,或在分散的交易所创建或提供营运资本池,以获得代表性资产的收入。然后将收入存入另一个流动矿山 – 依此类推。

开放的网络效应创造了更高效的资本配置,并有助于捕捉创新的价值 web2 这种价值的传播更快、更广泛——及其现有的巨石——永远做不到。

这种可组合性和集成性远远超出了金融领域,并延伸到游戏、数字身份、NFT 以及被称为元界的整个广泛领域,都是以太坊被称为无限机器的原因。而且,通过 Cosmos、Polkadot 区块链与其他跨链解决方案的互操作性一直在加快,Infinie Machine 将很快成为无限工厂。从今天开始,可组合性就是 DeFi,与新旧创新无缝兼容。

组合风险

所有这些听起来都很令人兴奋,但聪明的读者会担心所有这些可操作性如何导致系统故障。这是真的。首先,如果以太坊失败了——基于它的一切都会失败。许多其他的 1 层链也是如此。

智能合同风险更有可能发生并多次发生。错误可能导致协议资金耗尽。一种新的金融工具,如闪电贷款(用户可以借入巨额资金,然后在块完成前偿还),可以用来破坏从未预见过的发明,而不考虑其代码中的旧协议。

更糟糕的是,智能合约是自动的,所以如果一个协议依赖于另一个协议,并且服务失败,可能会产生连锁反应,因为不正确的数据会激活一系列智能合约触发器。

即使是突然的价格变化也会破坏可互操作的系统。3月12日 当加密货币市场崩盘时,以太坊出现了 gas 峰值导致交易延迟和失败。关键交易失败,预言机滞后于提供关键数据和服务。

组合风险是真实的。然而,它们是开放金融体系的代价。开源智能合约、加强区块链审查和进一步改进将降低黑客攻击的大部分风险,但还有很长的路要走。然而,随着 DeFi 随着网络效应的蔓延,拆除孤立的砖块将使整个塔楼更难拆除。

一起玩,一起建设,一起赚钱。

组合意味着玩得好,玩得公平,和每个人一起玩。DeFi 这是一个巨大的金钱乐高玩具,任何人都可以随时加入。一个真正开放的金融系统,可以不断提高效率并将其直接传递给最终用户。在没有任何障碍的情况下,下一波开发人员可以立即在此基础上建立优秀的创新。没有金融机构蹲在中心,为自己榨取所有价值。促进全球经济的运作模式更加开放、分散、不可信。DeFi 它的潜力是无限的,它的组合意味着——即使在最简单的交易中——我们都站在巨人的肩膀上。

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